Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность Rexex в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности. Сервис Rexex предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Администрация сервиса Rexex разработала комплекс мер для соблюдения национального законодательства и требований межправительственной организации FATF (Financial Action Task Force). Сервис Rexex придерживается следующих правил: 1. Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами; 2. Не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности; 3. Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью; 4. Имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов, не работать с сервисами, которые связаны напрямую или косвенно со странами: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина и др. 5. Сервис не работает со средствами, связанными с: BeriBit, HODLHODL, SkyBtcBanker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, казино, гэмблинг, 1xBet, Lazarus, OneCoin, Mirror Trading International (MTI), Bitconnect, PlusToken, Bitcoin Fog, Samourai Wallet, Silk Road, AlphaBay, Sheep Marketplace, Фейковые ICO, Облачный “майнинг” (cloud mining) без лицензии, Pump-and-dump сообщества, Фишинговые сайты и криптовалютные “кошельки-клоны” и др. Мероприятия в рамках соблюдения Политики AML 1. Применение политики KYC (Know Your Customer) Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем и проходящим в рамках Сервиса: • Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц. • Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными. • Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет. • Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки. Перечень необходимых документов для верификации определяется индивидуально для каждого отдельного случае. В случае блокировки транзакции биржей из-за высокого AML риска и отказа отправителя предоставить необходимые документы для верификации сервис Rexex не несет ответственность за средства отправителя. 2. Проверка источников средств Администрация сервиса может запросить: • Банковскую выписку для фиатных денег. • Видео с деталями транзакции кошелька для криптовалют. • Дать полную информацию о происхождении фиатных средств или криптовалютных активов. 3. Действия при подозрительных транзакциях Администрация сервиса вправе: • Мониторить транзакции и сообщать о подозрительных операциях правоохранительным органам. • Запрашивать дополнительные документы у Пользователя. • Приостанавливать или прекращать действие учетной записи при подозрении на незаконную деятельность. 4. Блокировка транзакций с высоким AML-риском Rexex блокирует транзакции с уровнем риска AML выше 10%, определяемым на основании проверки сервиса BitOK, AML-bot, на сайте bestchange в разделе проверка адреса или любыми другими аналитическими сервисами идентификации категорий риска активов. 5. Политика KYT (Know Your Transaction) Политика KYT направлена на идентификацию клиента сделки при подозрениях в использовании Rexex не по назначению (например, отмывание цифровой вылюты или криминальное происхождение средств). Сервис вправе: • Требовать информацию о происхождении цифровой валюты. • Блокировать аккаунт и передавать данные в правоохранительные органы. • Требовать документы, подтверждающие личность и платежеспособность. • Отказывать в выводе средств на счета третьих лиц. • Удерживать средства до завершения расследования. • Контролировать цепочку транзакций. • Отказывать в услуге при подозрениях в незаконности происхождения активов. 6. Ответственный за соблюдение Политики AML В обязанности Ответственного за соблюдение Политики AML входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно: • Сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных; • Создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами; • Мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей; • Внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов; • Регулярное обновление оценки рисков. • Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью. 7. Дополнительные меры • Проверка подлинности: Администрация подтверждает подлинность документов через вторичные источники. • Мониторинг данных: Постоянный контроль активности Пользователей, особенно при изменении идентификационной информации или подозрительной деятельности. • Мониторинг операций: Контроль всех заявок на сайте, запрет на операции от третьих лиц через учетную запись Пользователя. • Назначение ответственного лица за соблюдение политики AML: Лицо, контролирующее исполнение Политики. • Риск-ориентированный подход (RBA): Разные уровни верификации в зависимости от объема операций. • Повышение квалификации сотрудников: Обучение команды соблюдению требований Политики. • Взаимодействие с органами: Предоставление данных по запросу правоохранительных органов или платежных систем. • Безопасность ПО: Совершенствование IT-отдела для защиты от несанкционированного доступа. 8. Оценка риска Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные. В соответствии с международными требованиями Сервис Rexex применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.

Войти