Այս AML քաղաքականությունը (այսուհետ՝ Քաղաքականություն) կարգավորում է Rexex-ի գործունեությունը փողերի լվացման և ահաբեկչական գործունեության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ: Rexex Սերվիսը նախազգուշացնում է օգտատերերին սերվիսը օգտագործելու փորձերից՝ հանցավոր ճանապարհով ստացված միջոցների օրինականացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման, ցանկացած տեսակի անօրինական գործողությունների, ինչպես նաև սերվիսն արգելված ապրանքներ և ծառայություններ գնելու համար օգտագործելուց: Rexex Սերվիսի Ադմինիստրացիան մշակել է միջոցառումների մի շարք՝ ազգային օրենսդրության և FATF (Ֆինանսական գործողությունների հատուկ工作组) միջկառավարական կազմակերպության պահանջներին համապատասխանելու համար: Rexex Սերվիսը պահպանում է հետևյալ կանոնները. 1. Չմտնել բիզնես հարաբերությունների մեջ նախկինում հայտնի հանցագործների և/կամ ահաբեկիչների հետ. 2. Չծրագրավորել այն գործարքները, որոնք նախկինում հայտնի հանցավոր և/կամ ահաբեկչական գործունեության հետևանք են. 3. Չնպաստել ցանկացած գործարքների, որոնք կապված են նախկինում հայտնի հանցավոր և/կամ ահաբեկչական գործունեության հետ. 4. Իրավունք ունի սահմանափակել կամ արգելել բոլոր կամ սերվիսների մի մասի օգտագործումը, չաշխատել այն սերվիսների հետ, որոնք ուղղակի կամ անուղղակիորեն կապված են հետևյալ երկրների հետ. Աֆղանստան, Բոսնիա և Հերցեգովինա, ԱՄՆ, Կորեայի Ժողովրդադեմոկրատական Հանրապետություն, Կոնգոյի Դեմոկրատական Հանրապետություն, Էրիտրեա, Եթովպիա, Գայանա, Իրան, Իրաք, Լաոսի Ժողովրդադեմոկրատական Հանրապետություն, Լիբիա, Սոմալի, Հարավային Սուդան, Շրի Լանկա, Սուդան, Սիրիա, Տրինիդադ և Տոբագո, Թունիս, Ուգանդա, Վանուատու, Ուկրաինա և այլն: 5. Սերվիսը չի աշխատում հետևյալների հետ կապված միջոցների հետ. BeriBit, HODLHODL, SkyBtcBanker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, կազինոներ, ազարտային խաղեր, 1xBet, Lazarus, OneCoin, Mirror Trading International (MTI), Bitconnect, PlusToken, Bitcoin Fog, Samourai Wallet, Silk Road, AlphaBay, Sheep Marketplace, Կեղծ ICO-ներ, Ամպային «մայնինգ» (cloud mining) առանց արտոնագրի, Pump-and-dump համայնքներ, Ձկնորսական (Phishing) կայքեր և կրիպտոարժույթի «կլոն դրամապանակներ» և այլն: Միջոցառումներ AML քաղաքականությանը համապատասխանելու շրջանակներում 1. KYC (Know Your Customer - Ճանաչիր Քո Հաճախորդին) քաղաքականության կիրառում Անօրինական բնույթի գործարքները կանխելու համար Սերվիսը սահմանում է որոշակի պահանջներ բոլոր Դիմումների համար, որոնք ստեղծվում են Օգտատիրոջ կողմից և անցնում են Սերվիսի շրջանակներում. • Դիմման Վճարման ուղարկողը և ստացողը պետք է լինեն նույն անձը: Սերվիսի ծառայությունների օգտագործումը երրորդ անձանց օգտին փոխանցումներ կատարելու համար խստիվ արգելվում է: • Բոլոր կոնտակտային տվյալները, որոնք մուտքագրվում են Օգտատիրոջ կողմից Դիմման մեջ, ինչպես նաև օգտատիրոջ կողմից Սերվիսին փոխանցվող այլ անձնական տվյալները, պետք է լինեն ընթացիկ և ամբողջությամբ հավաստի: • Խստիվ արգելվում է Օգտատիրոջ կողմից Դիմումների ստեղծումը անանուն պրոքսի սերվերների կամ ինտերնետին այլ անանուն կապի միջոցով: • Սերվիսը իրավունք է վերապահում չբացահայտել ստուգման մեթոդների և արդյունքների մասին տեղեկատվությունը: Վերահսկողության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերի ցանկը որոշվում է անհատականորեն յուրաքանչյուր առանձին դեպքի համար: Եթե գործարքը արգելափակվում է բիրժայի կողմից բարձր AML ռիսկի պատճառով, և ուղարկողը հրաժարվում է տրամադրել վերահսկողության համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը, Rexex սերվիսը պատասխանատվություն չի կրում ուղարկողի միջոցների համար: 2. Միջոցների աղբյուրների ստուգում Սերվիսի Ադմինիստրացիան կարող է պահանջել. • Բանկային հաշվետվություն ֆիատային գումարների համար: • Տեսանյութ՝ կրիպտոարժույթների դրամապանակի գործարքի մանրամասներով: • Տրամադրել ամբողջական տեղեկատվություն ֆիատային միջոցների կամ կրիպտոարժույթի ակտիվների ծագման մասին: 3. Գործողություններ կասկածելի գործարքների դեպքում Սերվիսի Ադմինիստրացիան իրավունք ունի. • Վերահսկել գործարքները և հաղորդել կասկածելի գործառնությունների մասին օրենքի կիրառման մարմիններին: • Պահանջել լրացուցիչ փաստաթղթեր Օգտատիրոջից: • Դադարեցնել կամ դադարեցնել հաշվի գործողությունը անօրինական գործունեության կասկածի դեպքում: 4. Բարձր AML ռիսկով գործարքների արգելափակում Rexex-ը արգելափակում է AML ռիսկի 10%-ից բարձր մակարդակ ունեցող գործարքները, որոնք որոշվում են BitOK սերվիսի ստուգման, AML-bot-ի, bestchange կայքի հասցեի ստուգման բաժնում կամ ակտիվների ռիսկային կատեգորիաները նույնականացնող այլ անալիտիկ սերվիսների հիման վրա: 5. KYT (Know Your Transaction - Ճանաչիր Քո Գործարքը) Քաղաքականություն KYT քաղաքականությունը նախատեսված է է գործարքի հաճախորդին նույնականացնելու համար, եթե կան կասկածներ, որ Rexex-ը օգտագործվում է ոչ նպատակային (օրինակ, թվային արժույթի լվացում կամ միջոցների հանցավոր ծագում): Սերվիսը իրավունք ունի. • Պահանջել տեղեկատվություն թվային արժույթի ծագման մասին: • Արգելափակել հաշիվը և տվյալներ փոխանցել օրենքի կիրառման մարմիններին: • Պահանջել փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են ինքնությունը և վճարունակությունը: • Մերժել միջոցների դուրսբերումը երրորդ անձանց հաշիվներին: • Պահել միջոցները մինչև քննության ավարտը: • Վերահսկել գործարքների շղթան: • Մերժել ծառայությունը ակտիվների ծագման անօրինական լինելու կասկածի դեպքում: 6. Պատասխանատու AML Քաղաքականությանը համապատասխանելու համար AML Քաղաքականությանը համապատասխանելու Պատասխանատուի պարտականությունները ներառում են AML քաղաքականությանը համապատասխանելու ապահովում, namely: • Օգտատերերի նույնականացման տեղեկատվության հավաքագրում և այն փոխանցում անձնական տվյալների մշակման համար պատասխանատու գործակալին. • Ներքին քաղաքականությունների և ընթացակարգերի ստեղծում և թարմացում գոյություն ունեցող օրենքներին և կանոններին համապատասխան բոլոր պահանջվող հաշվետվությունները գրելու, վերանայելու, տրամադրելու և պահպանելու համար. • Գործարքների մոնիտորինգ և Օգտատերերի նորմալ գործունեությունից ցանկացած էական շեղումների վերլուծություն. • Փաստաթղթերը, ֆայլերը, ձևերը և մատյանները պահելու և գտնելու համար գրառումների կառավարման համակարգի ներդրում. • Ռիսկի գնահատման կանոնավոր թարմացում. • AML Քաղաքականությանը համապատասխանելու Պատասխանատուն իրավունք ունի փոխգործակցելու օրենքի կիրառման մարմինների հետ, որոնք զբաղվում են միջոցների լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման և այլ անօրինական գործունեության կանխարգելմամբ: 7. Լրացուցիչ միջոցառումներ • Վավերականության ստուգում. Ադմինիստրացիան հաստատում է փաստաթղթերի վավերականությունը երկրորդական աղբյուրների միջոցով: • Տվյալների մոնիտորինգ. Օգտատերերի ակտիվության մշտական հսկողություն, հատկապես երբ փոխվում է նույնականացման տեղեկատվությունը կամ կասկածելի գործունեություն է դիտվում: • Գործառնությունների մոնիտորինգ. Կայքի բոլոր դիմումների հսկողություն, Օգտատիրոջ հաշվի միջոցով երրորդ անձանցից գործարքների արգելում: • Պատասխանատու անձի նշանակում AML քաղաքականությանը համապատասխանելու համար. Անձ, ով վերահսկում է Քաղաքականության կատարումը: • Ռիսկ-կողմնորոշված մոտեցում (RBA). Գործարքների ծավալից կախված տարբեր վերահսկողության մակարդակներ: • Աշխատակիցների որակավորման բարձրացում. Թիմի ուսուցում՝ Քաղաքականության պահանջներին համապատասխանելու համար: • Փոխգործակցություն մարմինների հետ. Տվյալների տրամադրում օրենքի կիրառման մարմինների կամ վճարային համակարգերի պահանջով: • Ծրագրային ապահովման անվտանգություն. IT բաժնի կատարելագործում՝ չափորոշված մուտքից պաշտպանվելու համար: 8. Ռիսկի գնահատում Վերոնշյալ ցանկը չի սպառիչ: AML Քաղաքականությանը համապատասխանելու Պատասխանատուն օրական վերահսկում է Օգտատերերի գործարքները՝ որոշելու, արդյոք դրանք պետք է հաղորդվեն և դիտարկվեն որպես կասկածելի: Միջազգային պահանջներին համապատասխան՝ Rexex Սերվիսը կիրառում է ռիսկի գնահատման վրա հիմնված մոտեցում՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու համար: Այսպիսով, փողերի լվացումը և ահաբեկչության ֆինանսավորումը կանխարգելելու միջոցառումները համաչափ են հայտնաբերված ռիսկերին: