Servis Kuralları
Bu AML Politikası, Rexex'in kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele faaliyetlerini düzenler.
Rexex, suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı, yasa dışı faaliyetler veya yasaklı mal/hizmet alımı için platformun kullanılmasını kesinlikle reddeder. FATF gerekliliklerine ve ulusal mevzuata uygun kapsamlı önlemler uygulanmaktadır.
Rexex aşağıdaki kurallara uyar:
1. Bilinen suçlu veya teröristlerle iş ilişkisi kurulmaz;
2. Bilinen yasa dışı faaliyetlerden kaynaklanan işlemler işleme alınmaz;
3. Yasa dışı faaliyetlere yönelik işlemlere yardımcı olunmaz;
4. Belirli ülkeler veya riskli bölgelerle (Afganistan, ABD, KNDK, Suriye, Ukrayna vb.) doğrudan/dolaylı bağlantılı kullanıcıların hizmet erişimi kısıtlanabilir;
5. Aşağıdaki platformlarla ilişkili fonlar kabul edilmez: Tornado Cash, Hydra, Bitzlato, Wasabi Wallet, Samourai Wallet, Silk Road, AlphaBay, 1xBet, Lazarus, Fake ICO, Cloud Mining (lisanssız), Pump-and-dump grupları, Phishing siteleri ve kopya cüzdanlar;
6. İş ilişkisi, gerekçe belirtilmeksizin reddedilebilir.
AML Politikası Kapsamında Alınan Önlemler
1. KYC (Müşterini Tanı) Politikası Uygulaması
Yasa dışı işlemleri önlemek için tüm başvurulara aşağıdaki şartlar uygulanır:
• Gönderen ve alıcı aynı kişi olmalıdır. Üçüncü şahıs ödemeleri kesinlikle yasaktır.
• Tüm iletişim ve kişisel veriler güncel ve doğru olmalıdır.
• Anonim proxy veya gizli bağlantılar yasaktır.
• Servis, doğrulama yöntemlerini ve sonuçlarını açıklama yükümlülüğü taşımaz.
Doğrulama için gereken belgeler duruma göre belirlenir.
Yüksek AML riski nedeniyle borsada blokaj yaşanır ve belge sağlanmazsa, Servis fonlardan sorumlu değildir.
2. Fon Kaynağı Doğrulaması
Yönetim şunları talep edebilir:
• Fiat paralar için banka hesap özeti.
• Kripto işlemleri için cüzdan detaylarını içeren video.
• Fonların kökenine dair tam bilgi.
3. Şüpheli İşlemlere Karşı Alınan Aksiyonlar
• İşlemlerin izlenmesi ve şüpheli hareketlerin yetkililere bildirilmesi.
• Ek belge talep edilmesi.
• Yasa dışı faaliyet şüphesinde hesap askıya alınması veya kapatılması.
4. Yüksek AML Riskli İşlemlerin Bloklanması
Rexex, BitOK, AML-bot veya benzeri analitik araçlarla %10'un üzerinde AML riski tespit edilen işlemleri bloklar.
5. KYT (İşlemini Tanı) Politikası
KYT, şüpheli işlem kökeni veya platformun kötüye kullanımı durumlarında devreye girer.
• Dijital varlık kökeni talep edilir.
• Hesap bloklanır ve veriler yetkililere iletilir.
• Kimlik ve ödeme gücü belgeleri istenir.
• Üçüncü şahıs hesaplarına çekim reddedilir.
• Soruşturma tamamlanıncaya kadar fonlar alıkonulur.
• İşlem zinciri takip edilir.
• Yasa dışı köken şüphesinde hizmet reddedilir.
6. AML Politikasından Sorumlu Kişi
Sorumlu kişinin görevleri:
• Kullanıcı kimlik bilgilerinin toplanması ve veri işleme sorumlusuna iletilmesi;
• İç politika ve prosedürlerin güncellenmesi, raporların hazırlanması ve saklanması;
• İşlem izleme ve olağandışı hareketlerin analizi;
• Belge yönetim sistemi kurulumu;
• Risk değerlendirme güncellemeleri;
• Yetkili mercilerle işbirliği.
7. Ek Önlemler
• Doğrulama: Belgeler ikincil kaynaklarla teyit edilir.
• Veri İzleme: Kimlik değişikliği veya şüpheli aktivite anlık takip edilir.
• İşlem İzleme: Tüm başvurular kontrol edilir, üçüncü taraf işlemler yasaktır.
• AML Sorumlusu Ataması: Politika denetimi için yetkili kişi atanır.
• Risk Odaklı Yaklaşım (RBA): İşlem hacmine göre doğrulama seviyeleri belirlenir.
• Personel Eğitimi: Ekip, AML gereklilikleri konusunda düzenli eğitim alır.
• Resmi İşbirliği: Yetkili taleplerinde veri paylaşımı yapılır.
• Yazılım Güvenliği: Yetkisiz erişime karşı BT altyapısı güçlendirilir.
8. Risk Değerlendirmesi
Liste kapsayıcı değildir.
AML Sorumlusu, günlük işlem izlemesi yaparak şüpheli hareketleri tespit eder. FATF standartlarına uygun risk odaklı yaklaşım uygulanır.
9. AML Kontrolünün Aşamaları ve Süreleri
Kullanıcının ve işlemlerin AML/KYC/KYT prosedürleri kapsamında kontrolü birkaç aşamada gerçekleştirilir: Kontrol aşamaları: • AML servisleri kullanılarak işlemin ilk otomatik analizi — 1 saate kadar; • Yüksek risk tespit edilmesi halinde — ek inceleme (KYT) — 24 saate kadar; • Gerekli durumlarda belge talebi (KYC/SoF) — Kullanıcı tarafından sağlama süresi: 3 (üç) takvim gününe kadar; • Sunulan belgelerin incelenmesi — eksiksiz belge paketinin alınmasından itibaren 3 (üç) iş gününe kadar; • İşlem hakkında karar verilmesi — inceleme tamamlandıktan sonra 2 (iki) iş gününe kadar. Toplam inceleme süresi 7 (yedi) iş gününe kadar sürebilir; bazı durumlarda ek analiz yapılması veya üçüncü taraflardan bilgi talep edilmesi gerektiğinde bu süre 14 (on dört) iş gününe kadar uzayabilir. Hizmet, objektif nedenlerin bulunması halinde inceleme sürelerini uzatma hakkını saklı tutar.
10. İade Koşulları ve Süreleri
Kullanıcıya iade aşağıdaki durumlarda gerçekleştirilir: • AML riskleri nedeniyle işlemin tamamlanamaması; • Kullanıcının doğrulama sürecinden geçmeyi reddetmesi; • Fonların kaynağının doğrulanamaması. İade koşulları: • İade yalnızca fonların alındığı adrese/hesap bilgilerine yapılır; • Üçüncü kişilere iade yapılması yasaktır; • İade, gerekli tüm doğrulama prosedürlerinin (KYC/AML/SoF) tamamlanmasından sonra mümkündür; • Hizmet, tüm kontroller tamamlanana kadar fonları tutma hakkına sahiptir. İade süreleri: • İade kararı alındıktan sonra — 3 (üç) iş gününe kadar; • Bazı durumlarda, ağ yoğunluğu veya diğer teknik faktörlere bağlı olarak süre 7 (yedi) iş gününe kadar uzayabilir.
11. AML Durumlarında İade Komisyonu
AML incelemesi kapsamında bloke edilen fonların iadesi durumunda aşağıdaki koşullar uygulanır: • Komisyon tutarı, iade edilen meblağın %5’ine kadar olup, en fazla 100 (yüz) ABD doları karşılığı ile sınırlıdır; • Komisyon, AML incelemesi ve iade işlemlerine ilişkin masrafların karşılanması amacıyla tahsil edilir; • Ek olarak ağ komisyonu (blockchain ücreti) da kesilebilir. İstisna: KYC/SoF prosedürlerinden geçmiş ve fonlarının yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olmadığı teyit edilmiş iyi niyetli Kullanıcılar için: • İade veya değişim komisyonu yalnızca ağ komisyonu ile sınırlıdır; • Hizmet tarafından ek komisyon tahsil edilmez. Uluslararası gerekliliklere uygun olarak, Rexex Servisi kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadelede risk değerlendirmesine dayalı bir yaklaşım uygulamaktadır. Bu doğrultuda, kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik tedbirler, tespit edilen risklerle orantılı olarak uygulanır.