Bu AML Politikası (bundan sonra – Politika), Rexex'in kara para aklama ve terörist faaliyetlerin finansmanıyla mücadeleye ilişkin faaliyetlerini düzenler. Rexex Servisi, kullanıcıları suç yoluyla elde edilen fonların aklanması, terörizmin finansmanı, her türlü yasadışı eylemler için servisi kullanma girişimlerinin yanı sıra yasaklı mal ve hizmet satın almak için servisi kullanmaktan caydırır. Rexex Servis Yönetimi, ulusal mevzuata ve FATF (Financial Action Task Force) hükümetler arası kuruluşunun gerekliliklerine uymak için bir dizi önlem geliştirmiştir. Rexex Servisi aşağıdaki kurallara uyar: 1. Bilinen suçlular ve/veya teröristlerle iş ilişkisine girmemek; 2. Bilinen suç ve/veya terörist faaliyetlerin sonucu olan işlemleri işlememek; 3. Bilinen suç ve/veya terörist faaliyetlerle bağlantılı herhangi bir işlemi kolaylaştırmamak; 4. Hizmetlerin tamamının veya bir kısmının kullanımını sınırlama veya yasaklama, doğrudan veya dolaylı olarak ülkelerle bağlantılı hizmetler ve sakinlerle çalışmama hakkına sahiptir: Afganistan, Bosna Hersek, Amerika Birleşik Devletleri, Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti, Kongo Demokratik Cumhuriyeti, Eritre, Etiyopya, Guyana, İran, Irak, Lao Demokratik Halk Cumhuriyeti, Libya, Somali, Güney Sudan, Sri Lanka, Sudan, Suriye, Trinidad ve Tobago, Tunus, Uganda, Vanuatu, Ukrayna vb. 5. Servis, şu unsurlarla bağlantılı fonlarla çalışmaz: BeriBit, HODLHODL, SkyBtcBanker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, kumarhaneler, kumar, 1xBet, Lazarus, OneCoin, Mirror Trading International (MTI), Bitconnect, PlusToken, Bitcoin Fog, Samourai Wallet, Silk Road, AlphaBay, Sheep Marketplace, Sahte ICO'lar, Lisanssız bulut madenciliği (cloud mining), Pompalama ve boşaltma (Pump-and-dump) toplulukları, Kimlik avı (Phishing) siteleri ve kripto para klon cüzdanlar, vb. 6. Sebep göstermeden iş ilişkisine girmeyi reddetmek. AML Politikası kapsamında faaliyetler 1. KYC (Know Your Customer - Müşterini Tanı) politikasının uygulanması Yasa dışı işlemleri önlemek için Servis, Kullanıcı tarafından oluşturulan ve Servis kapsamında gerçekleştirilen tüm Başvurular için belirli gereksinimler belirler: • Başvuru için Ödemenin göndericisi ve alıcısı aynı kişi olmalıdır. Servis hizmetlerinin üçüncü şahıslar lehine transferler için kullanılması kesinlikle yasaktır. • Kullanıcı tarafından Başvuruya girilen tüm iletişim bilgileri ve Kullanıcı tarafından Servise iletilen diğer kişisel veriler güncel ve tamamen doğru olmalıdır. • Kullanıcının anonim proxy sunucuları veya internete herhangi bir diğer anonim bağlantılar kullanarak Başvuru oluşturması kesinlikle yasaktır. • Servis, kontrol yöntemleri ve sonuçları hakkında bilgi vermeme hakkını saklı tutar. Doğrulama için gerekli belgelerin listesi her bir durum için ayrı ayrı belirlenir. Bir işlem, yüksek AML riski nedeniyle borsa tarafından bloke edilirse ve gönderici doğrulama için gerekli belgeleri sağlamayı reddederse, Rexex servisi göndericinin fonlarından sorumlu değildir. 2. Fon kaynaklarının doğrulanması Servis Yönetimi şunları talep edebilir: • Itibari para (fiat) için banka ekstresi. • Kripto paralar için cüzdan işlem detaylarını içeren bir video. • Itibari fonların veya kripto para varlıklarının kökeni hakkında tam bilgi vermek. 3. Şüpheli işlemlerde yapılacak işlemler Servis Yönetiminin hakkı vardır: • İşlemleri izlemek ve şüpheli operasyonları kolluk kuvvetlerine bildirmek. • Kullanıcıdan ek belgeler talep etmek. • Yasa dışı faaliyet şüphesi durumunda hesabı askıya almak veya sonlandırmak. 4. Yüksek AML riskli işlemlerin bloke edilmesi Rexex, BitOK servis kontrolü, AML-bot, bestchange web sitesinin adres kontrolü bölümü veya varlık risk kategorilerini tanımlayan diğer herhangi bir analitik servis tarafından belirlenen %10'un üzerinde AML risk seviyesine sahip işlemleri bloke eder. 5. KYT (Know Your Transaction - İşlemini Tanı) Politikası KYT politikası, Rexex'in amacı dışında kullanıldığına dair şüpheler varsa (örneğin, dijital para aklama veya fonların suç kökenli olması) işlemin müşterisini tanımlamayı amaçlar. Servis'in hakkı vardır: • Dijital paranın kökeni hakkında bilgi talep etmek. • Hesabı bloke etmek ve verileri kolluk kuvvetlerine iletmek. • Kimlik ve ödeme gücünü doğrulayan belgeler talep etmek. • Üçüncü şahıs hesaplarına para çekme işlemini reddetmek. • Soruşturma tamamlanana kadar fonları tutmak. • İşlem zincirini kontrol etmek. • Varlıkların kökeninin yasallığı konusunda şüphe varsa hizmeti reddetmek. 6. AML Politikası Uyum Sorumlusu AML Politikası Uyum Sorumlusunun görevleri, AML politikasına uyulmasını sağlamayı içerir, namely: • Kullanıcıların kimlik bilgilerini toplamak ve kişisel veri işleme sorumlusu ajanta iletmek; • Mevcut yasa ve kurallara göre gerekli tüm raporların yazılması, incelenmesi, sağlanması ve saklanması için iç politikalar ve prosedürler oluşturmak ve güncellemek; • İşlemleri izlemek ve Kullanıcıların normal faaliyetlerinden önemli sapmaları analiz etmek; • Belgeleri, dosyaları, formları ve günlükleri saklamak ve bulmak için bir kayıt yönetim sistemi uygulamak; • Risk değerlendirmesini düzenli olarak güncellemek. • AML Politikası Uyum Sorumlusu, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemekle görevli kolluk kuvvetleriyle etkileşim kurma hakkına sahiptir. 7. Ek önlemler • Doğrulama: Yönetim, belgelerin gerçekliğini ikincil kaynaklar aracılığıyla doğrular. • Veri izleme: Kullanıcı faaliyetlerinin, özellikle kimlik bilgileri değiştiğinde veya şüpheli faaliyet olduğunda sürekli kontrolü. • İşlem izleme: Sitedeki tüm başvuruların kontrolü, Kullanıcı hesabı üzerinden üçüncü şahıslardan gelen işlemlerin yasaklanması. • AML politikası uyumundan sorumlu kişinin atanması: Politikanın uygulanmasını kontrol eden kişi. • Risk Bazlı Yaklaşım (RBA): İşlem hacmine bağlı olarak farklı doğrulama seviyeleri. • Personelin niteliğinin artırılması: Ekibin Politika gerekliliklerine uyması için eğitilmesi. • Yetkili kurumlarla işbirliği: Kolluk kuvvetleri veya ödeme sistemlerinin talebi üzerine veri sağlanması. • Yazılım güvenliği: Yetkisiz erişime karşı korunmak için BT departmanının geliştirilmesi. 8. Risk değerlendirmesi Yukarıdaki liste kapsayıcı değildir. AML Politikası Uyum Sorumlusu, bildirilmesi gerekip gerekmediğini ve şüpheli olarak değerlendirilmesi gerektiğini belirlemek için Kullanıcıların işlemlerini günlük olarak takip eder. Uluslararası gerekliliklere uygun olarak Rexex Servisi, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede risk değerlendirmesine dayalı bir yaklaşım uygular. Böylece kara para aklama ve terörizmin finansmanını önleme tedbirleri tespit edilen risklerle orantılı olur. 9. Этапы и сроки проведения AML-проверки
Проверка Пользователя и транзакций в рамках AML/KYC/KYT процедур осуществляется в несколько этапов:
Этапы проверки:
• Первичный автоматический анализ транзакции с использованием AML-сервисов — до 1 часа; • При выявлении повышенного риска — проведение дополнительной проверки (KYT) — до 24 часов; • Запрос документов (KYC/SoF) при необходимости — срок предоставления Пользователем: до 3 (трех) календарных дней; • Проверка предоставленных документов — до 3 (трех) рабочих дней с момента получения полного пакета;
• Принятие решения по транзакции — до 2 (двух) рабочих дней после завершения проверки. Общий срок проверки может составлять до 7 (семи) рабочих дней, в отдельных случаях — до 14 (четырнадцати) рабочих дней при необходимости дополнительного анализа или запроса информации у третьих лиц.Сервис оставляет за собой право продлить сроки проверки при наличии объективных причин. 10. Условия и сроки возврата средств Возврат средств Пользователю осуществляется в следующих случаях: невозможность завершения операции по причине AML-рисков; отказ Пользователя от прохождения верификации; невозможность подтверждения происхождения средств. Условия возврата: возврат осуществляется исключительно на адрес/реквизиты, с которых были получены средства; возврат третьим лицам запрещен; возврат возможен только после прохождения необходимых процедур проверки (KYC/AML/SoF); сервис вправе удерживать средства до завершения всех проверок. Сроки возврата: после принятия решения о возврате — до 3 (трех) рабочих дней; в отдельных случаях срок может быть увеличен до 7 (семи) рабочих дней в зависимости от загрузки сети или иных технических факторов. Возврат средств Пользователю осуществляется в следующих случаях: невозможность завершения операции по причине AML-рисков; отказ Пользователя от прохождения верификации; невозможность подтверждения происхождения средств. Условия возврата: возврат осуществляется исключительно на адрес/реквизиты, с которых были получены средства; возврат третьим лицам запрещен; возврат возможен только после прохождения необходимых процедур проверки (KYC/AML/SoF); сервис вправе удерживать средства до завершения всех проверок. Сроки возврата: после принятия решения о возврате — до 3 (трех) рабочих дней; в отдельных случаях срок может быть увеличен до 7 (семи) рабочих дней в зависимости от загрузки сети или иных технических факторов. 11. Комиссия за возврат средств по AML-кейсамВ случае возврата средств, заблокированных в рамках AML-проверки, применяются следующие условия: Размер комиссии составляет до 5% от суммы возврата, но не более 100 (ста) долларов США в эквиваленте; Комиссия удерживается для покрытия расходов, связанных с обработкой AML-проверки и возвратом средств; Дополнительно может удерживаться комиссия сети (blockchain fee). Исключение: Для добросовестных Пользователей, прошедших процедуры KYC/SoF, чьи средства не были подтверждены как связанные с незаконной деятельностью: комиссия за возврат или обмен ограничивается исключительно комиссией сети; дополнительные комиссии сервисом не удерживаются. В соответствии с международными требованиями Сервис Rexex применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.